2017年上半年理财规划师考试大纲
编稿时间:2017-06-14 | 点击数:1372
2017年上半年理财规划师考试大纲
2017年上半年理财规划师考试大纲
|
工作内容 |
能力要求 |
相关知识 |
一、现金规划 |
(一)分析客户现金需求 |
1、能够估算客户现金需求 |
1、现金需求的决定因素 |
(二)制订现金规划方案 |
1、能够选择现金管理工具 |
||
二、消费支出规划 |
(一)制订住房消费方案 |
1、能够分析客户的住房消费需求 |
1、贷款方式基本知识 |
(二)制订汽车消费方案 |
1、能够分析客户的汽车消费需求 |
1、汽车金融公司贷款基本知识 |
|
(三)制订消费信贷方案 |
1、能够分析客户的消费信贷需求 |
消费信贷的基本知识 |
|
三、教育规划 |
(一)分析客户教育需求 |
1、能够收集客户的教育需求信息 |
1、国内高等教育体系和相关费用知识 |
(二)制订教育规划方案 |
1、能够选择教育费用准备方式及工具 |
||
四、风险管理和保险规划 |
(一)收集信息 |
1、能够收集客户相关人身信息 |
1、个人/家庭面临的主要风险 |
(二)提供咨询服务 |
1、能够向客户介绍不同保险产品 |
||
五、投资规划 |
(一)收集信息 |
1、能够收集客户风险偏好信息 |
风险偏好基本知识 |
(二)提供咨询服务 |
1、能够向客户介绍基本投资工具的功能和特点 |
1、股票基本知识 |
|
六、退休养老规划 |
(一)收集信息 |
1、能够收集客户职业生涯规划信息 |
1、社会保障基本知识 |
(二)提供咨询服务 |
1、能够向客户介绍社会保障制度基本内容 |
||
七、财产分配与传承规划 |
(一)收集信息 |
1、能够收集客户家庭构成信息 |
1、家庭成员关系相关法律规定 |
(二)提供咨询服务 |
1、能够向客户介绍个人/家庭财产归属基本法律规定 |
比重表
1、理论知识
|
助理理财规划师(%) |
理财规划师(%) |
高级理财规划师(%) |
|
基本要求 |
职业道德 |
5 |
5 |
5 |
基础知识 |
70 |
60 |
50 |
|
相关知识 |
现金规划 |
3 |
- |
- |
消费支出规划 |
5 |
- |
- |
|
教育规划 |
3 |
- |
- |
|
风险管理和保险规划 |
4 |
8 |
- |
|
投资规划 |
4 |
8 |
14 |
|
税收筹划 |
- |
4 |
12 |
|
退休养老规划 |
3 |
5 |
- |
|
财产分配与传承规划 |
3 |
5 |
13 |
|
综合理财规划 |
- |
5 |
- |
|
指导与创新 |
- |
- |
6 |
|
合计 |
100 |
100 |
100 |
2、专业能力
|
助理理财规划师(%) |
理财规划师(%) |
高级理财规划师(%) |
|
能力要求 |
现金规划 |
5 |
3 |
2 |
消费支出规划 |
15 |
8 |
5 |
|
教育规划 |
10 |
3 |
3 |
|
风险管理和保险规划 |
20 |
18 |
10 |
|
投资规划 |
25 |
18 |
20 |
|
税收筹划 |
- |
10 |
18 |
|
退休养老规划 |
15 |
10 |
9 |
|
财产分配与传承规划 |
10 |
15 |
18 |
|
综合理财规划 |
- |
15 |
10 |
|
指导与创新 |
- |
- |
5 |
|
合计 |
100 |
100 |
100 |